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数億円の自宅購入後バブル崩壊、それでもめげず、自分もお金も生涯現役(生島ヒロシ) 2014年5月

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施羅コ投信forecast.002 / yikuang

フリーアナウンサー生島ヒロシ氏の投資術。2014/5/8

日時:2014年5月8日

生島ヒロシ氏

日本のフリーアナウンサー(元TBSアナウンサー)、タレント、ファイナンシャルプランナー、東北福祉大学客員教授で、株式会社生島企画室。出身は宮城県気仙沼市

生島ヒロシ - Wikipedia

最初に投資したのは商品先物

最初に投資したのが米国産大豆ですからね。いきなり商品先物です。1980年代半ば、まだ局アナだったころです。レバレッジがどれくらいかかるかも知らず、人に言われるがまま100万円出しました。ところがそれがすぐに700万円になったんです。BMWを買っちゃいましたよ。いま思えば完全にビギナーズラックでしたね。次はプラチナが上がると言われて、同じように100万円出したら今度は1000万円損しましたから

新日鉄、富士通株で儲ける

その当時言われていたのは、資産を増やしたいなら現金・株式・不動産を3分の1ずつ持ちなさいということでした。株では、勧められて新日鉄と富士通を買いました。この先アジアなどで鉄の需要が高まるし、パソコンも普及していくから、という理由です。それがあれよあれよという間に値上がりして、新日鉄は4倍、富士通も2倍近くになりました。

仕手株で損失膨らむ

それもきっかけとなって、経済を勉強するようになりました。当時は芸能担当でしたけど、アナウンサーの仕事も経済を抜きに語れない時代になると思いましたしね。日経新聞以外にもいろんな専門紙を読みました。そういう新聞には「仕手株情報」みたいなコーナーがあるんです。僕はそれが好きでね(笑)。手を出してみたらどんどん損して、もうけがマイナスになってしまいましたが……。

不動産バブル、最初は上手くいったが…

そのうちに今度は不動産バブルです。2500万円で買った自宅が4、5年後には7500万円で売れました。株とは桁が違います。そのあとに買ったマンションもおよそ3倍で売れて、ついに念願の一戸建てです。数億円で買ったんですが、それからバブルが崩壊。売っても借金だけが残る状態になってしまいました。ワンルームマンションもいくつか持っていましたが、もうかったものもあれば損したものもあります。

数々の失敗に懲りてFPの資格を取得

結局、気づいてみるとマイナスの方が多いんじゃないかという感じですね。その反省を生かして、もっとまっとうな投資をしなくちゃいけないと思ったのが、FPの資格を取ったきっかけです。これからの時代を考えれば、給料は右肩上がりとはいきません。僕のようなフリーでも、ギャラが上がりません。だから、その分お金にも働いてもらわなきゃいけない。ただ、ご存じの通り、マーケットというのはなかなか思い通りになりません。じゃあどうするか。そこでたどり着いたのが、積み立て型の投資信託を中心とした金融商品を毎月買っていくというやり方です。僕も息子たちも、いまでも続けています

預貯金とETFに振り分け

できれば、給料を天引きして、預貯金と運用に振り分けるといいですね。積み立て型の投信や上場投資信託(ETF)はコストも低いですし、最近は世界全体に投資するタイプもありますから、分散投資もできます。あとは、世界の人口がこれから90億人、100億人と増えていくといわれていて、ものの値段が上がる確率が高いと思うので、コモディティー(商品)にも目を配りたいところです。こうしたETFやインデックス型ファンドを購入して、時間を味方につけて複利効果を狙うのが一番の王道じゃないですかね。できるだけ損をしない投資です。特に若い世代は、早めに積み立てを始めておくといいと思います。

時間を味方につける

時間を味方につけるのは本当に大事です。僕が持っている投信は、2008年のリーマン・ショックで値下がりしましたが、トータルで見ると利回りは年10%くらいですからね。状況に応じて新興国を増やすといったリバランスをうまくやれば、相場が大きく落ち込む局面も乗り切れると思いますよ。とにかく、一喜一憂しないことです。

人生90年、自分もお金も生涯現役(生島ヒロシ) :わたしの投資論 :やさしい投資 :マネー :日本経済新聞

ハイリスクハイリターン投資はほぼ失敗している

・生島氏に限らず、商品先物、個別株式取引、不動産投資などのハイリスクハイリターン投資は、良い時もあるが、結局大きな損をして終了という場合が多い気がする。

・やはり投資は、5年、10年保有するスタンスで始めなければ、損をする可能性が非常に大きいと思われる。

・ノーレバレッジでETFを中心に、投資するのが失敗する確率が少ないのではないだろうか。

・10年間で投資資金が2倍になっていれば成功ぐらいの気持ちでないと、いずれ投資で失敗すると思われる。

・あくまで本業のがメインで、月に一度、ネットで管理画面を見るぐらいの気持ちでやらないといずれ失敗するのではないだろうか。自己の経験含め。
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